信掌柜违规涉传被通报(转载)

金影雨芬飞

　　前言：6月28日，国 家互联网金融安全技术专家委员会(下称“专委会”)针对“信掌柜”(深圳市天下谷电子商务有限公司)无资质开展第三方支 付问题，经核查，信掌柜平台涉 嫌 无 资 质开展业务。在专委会下发通知后，多家支付公司已关 闭 信 掌 柜 接口。据悉，相关支付公司已在陆续关 停“信掌柜”提供相关业务，目前仅余合利宝公司未停止业务。
　
　　北京商报讯 （记者岳品瑜）7月13日，中国银联向各收单机构告知收单机 构报送的移动设备外接受理终端关停品牌名单。此次关停品牌名单新增192家。中国银联相关负责人向北京商报记者确认了这一消息。涉 传的“信掌柜”就在该名单上。
　

　
　　（关停品牌名单部分截图）
　
　　一、公司法人和高管均用假名
　
　　从国家企业信用信息公示系统中查阅得知，“天下谷”公司（河南天下谷企业管理咨询有限公司）的经营范围是经营电子商务、数码家电产品、通讯产品的批发、市场营销策划、美容信息咨询、护肤品的销售、国内贸易、经营进出口业务、教育信息咨询、美容。但并无支 付相关业务。
　

　
　　（天下谷法定代表人原名范朋鸽 现改为范书源）
　

　　
　　天下谷法人为“范朋鸽”。而在百度搜索“范书源”，发现其天下谷董事长为“范书源”，而相关公司法人代表为“范朋鸽”。到底是“范书源”还是“范朋鸽”呢？据内部人士透露其实为同一人。为何真名叫范朋鸽，但为何要改名为范书源呢？结合最近专委会出台文件和多家支 付公司停止合作的事实，不得不怀疑其动机。据悉，天下谷公司高层核心团队几乎都用假名。
　 　
　　二、涉嫌传 销明显
　
　　传 销三特征：
　　缴纳入门费取得加入资格；
　　发展 下 线组成层级关系；
　　层层返 利形成多层次计酬。
　
　　“信掌柜”的推广模式均符合以上传 销三特性，值得一提的是，聚合支 付方兴未艾，央 行年初发文肯定聚合支 付产业价值的同时，也加强了对聚合支 付企业的监管。然而类似“信掌柜”的企业却借聚合支 付产业风口进行不法活动，给POS行业带来一定冲击，扰乱支付行业的健康发展。
　　　
　　防范传 销 妙招：产品价格虚高或产品无价格却收取门坎费。
　
　　三、冒用集团公司
　　
　　在“国 家企业信用信息公示系统”里查询“天下谷集团”（见下图），并没有该集团公司注册，更无资格注册天下谷集团类似微信号。
　

　　　
　　（信掌柜官网与报纸宣传截图）
　
　　但“信掌柜”冒用“天下谷集团”公司名义，开通“天下谷集团”微信，并冒用“天下谷集团”公司名义打广告做宣传，肆无忌惮地开展无牌支 付、违 规 套 现、涉 嫌 传 销等违 规业务。
　
　　编后：“信掌柜”这种核心团队不用真名，冒用集团公司名义，并无支 付牌照还涉嫌传销的公司，在专委会出台红头文件时，已经被支 付行业拉为黑名单，现更是被中 国 银 联加入黑名单。据悉，相关支付公司已陆续关停“信掌柜”提供相关业务，支持此类违 规行为的支 付公司，本报记者将持续关注。